LIVRABLES
- Profil bancaire et shortlist de prestataires
- Cartographie des documents KYB/KYC
- Description de l'activité et des flux
- Préparation des réponses aux demandes complémentaires
Paiements & Fintech / SERVICE
Comptes professionnels
Sélection de banques et d'EMI avec préparation à l'onboarding.
PÉRIMÈTRE / RÉALISATION
INVESTISSEMENT À PARTIR DE
300 USD
Nous cadrons société, juridiction, bénéficiaires effectifs, résidence, secteur, marchés, devises, chiffre d’affaires et flux prévus avant de choisir un établissement. Nous comparons banques et EMI selon leurs critères publics et préparons un dossier KYB expliquant l’activité ; l’offre convient aux sociétés recherchant un compte opérationnel principal ou de secours, la décision restant au prestataire.
DÉTAILS / PÉRIMÈTRE DU SERVICE
Ce qui est inclus dans Comptes professionnels.
Le périmètre exact est documenté après qualification du besoin. La structure ci-dessous est un projet type, adapté à vos données, votre marché et vos contraintes.
RÉSULTATS DU PROJET
- Un dossier de candidature cohérent
- Une shortlist de prestataires réaliste
- Moins d'incohérences remédiables
POINT DE DÉPART TYPE
Point de départ : une société SaaS non-résidente prépare ses demandes bancaires et EMI après la constitution. La société est constituée, mais le site web, les contrats, l'origine des fonds et la description des flux ne sont pas encore réunis dans un dossier KYB cohérent.
Il s’agit d’un scénario illustratif, et non d’une promesse de résultat commercial précis.
OUTILS ET VOLETS
- Provider Matrix
- KYB Pack
- Flow of Funds
- Application Tracker
PROCESSUS / 04 ÉTAPES
Comment nous réalisons Comptes professionnels.
Avant de commencer, nous documentons les données d’entrée, les responsabilités, les résultats mesurables et les dépendances vis-à-vis de plateformes ou d’autorités externes.
- 01
Profil de paiement
Nous documentons la société, les UBO, le produit, les marchés, les devises, le chiffre d’affaires et les flux de paiement.
- 02
Choix du parcours
Nous comparons le profil aux banques, EMI, PSP ou acquéreurs.
- 03
Demande et KYB
Nous préparons les justificatifs et coordonnons les questions de conformité sans promettre d’approbation.
- 04
Intégration et lancement
Après la décision du prestataire, nous coordonnons l’intégration, les tests et les contrôles opérationnels.
FAQ / Comptes professionnels
Ce qu’il faut savoir avant de commencer.
01
Que faut-il pour démarrer Comptes professionnels ?
Nous avons besoin d’une brève description de l’activité et de l’objectif, de la situation actuelle, des marchés cibles, du calendrier souhaité et des éléments disponibles. Après l’examen initial, nous fournissons la liste précise des documents et accès requis.
02
Comment le prix et le délai sont-ils déterminés ?
L’estimation dépend du périmètre, de la complexité, du nombre d’intégrations ou de juridictions, de la qualité des données et des validations externes. Avant paiement, nous documentons les livrables, exclusions, frais externes obligatoires et critères de réception.
03
L’accompagnement garantit-il l’immatriculation, une licence ou l’approbation d’un prestataire ?
Non. Le registre, le régulateur, la banque, l’EMI, le PSP ou l’acquéreur prend une décision indépendante après son propre contrôle KYC/KYB/AML. Nous sommes responsables de la préparation, de la cohérence du dossier, de la coordination et du traitement des points corrigibles.
EXEMPLE / SCÉNARIO ILLUSTRATIF
Exemple de projet : Comptes professionnels
Scénario illustratif : une société SaaS non-résidente prépare ses demandes bancaires et EMI après la constitution.
L’exemple présente un périmètre de réalisation possible et ne constitue ni une affirmation concernant un client précis ni une garantie de résultat.