مكونات العمل
- الملف المصرفي وقائمة مختصرة لمزودي الخدمة
- خريطة مستندات KYB/KYC
- وصف النشاط والتدفقات
- إعداد الردود على الاستفسارات اللاحقة
المدفوعات والتقنية المالية / الخدمة
الحسابات التجارية
مطابقة البنوك ومؤسسات النقد الإلكتروني مع تجهيز عملية الانضمام.
النطاق / التنفيذ
الاستثمار يبدأ من
300 USD
نحدد الشركة والولاية والمستفيدين والإقامة والقطاع والأسواق والعملات وحجم الأعمال والتدفقات المتوقعة قبل اختيار المؤسسة. نقارن البنوك ومؤسسات النقد الإلكتروني وفق المعايير العامة ونعد حزمة KYB تشرح النشاط، وهو مناسب للشركات التي تحتاج إلى حساب تشغيلي أساسي أو احتياطي مع بقاء القرار للمزود.
التفاصيل / نطاق الخدمة
ما الذي تتضمنه خدمة الحسابات التجارية.
يتم توثيق النطاق الدقيق بعد تأهيل المهمة. ويوضح ما يلي الهيكل المعتاد للمشروع، مع تكييفه وفق مدخلاتك وسوقك والقيود القائمة.
مخرجات المشروع
- حزمة طلب متسقة
- قائمة مختصرة واقعية لمزودي الخدمة
- تقليل عدد التناقضات القابلة للتصحيح
نقطة البداية المعتادة
الوضع الأولي: تُجهّز شركة SaaS غير مقيمة طلبات فتح حسابات بنكية ومؤسسات نقد إلكتروني بعد التأسيس. تم تأسيس الشركة، لكن الموقع الإلكتروني والعقود ومصدر الأموال ووصف التدفقات لم تُجمَّع بعد في ملف KYB متسق.
هذا سيناريو توضيحي وليس وعداً بنتيجة تجارية محددة.
الأدوات ومسارات العمل
- Provider Matrix
- KYB Pack
- Flow of Funds
- Application Tracker
العملية / 04 خطوات
كيف ننفذ خدمة الحسابات التجارية.
قبل بدء العمل نوثق المدخلات والمسؤوليات والنتائج القابلة للقياس والاعتماد على المنصات أو الجهات الخارجية.
- 01
ملف المدفوعات
نوثق الشركة والمستفيدين الفعليين والمنتج والأسواق والعملات وحجم التداول وتدفقات الدفع.
- 02
اختيار المسار
نقارن الملف بمتطلبات البنوك ومؤسسات EMI ومزودي PSP والمستحوذين.
- 03
الطلب وKYB
نعد الأدلة ونتابع أسئلة الامتثال دون الوعد بالموافقة.
- 04
التكامل والإطلاق
بعد قرار المزود ننسق التكامل والاختبارات والضوابط التشغيلية.
FAQ / الحسابات التجارية
ما يجب معرفته قبل البدء.
01
ما المطلوب لبدء خدمة الحسابات التجارية؟
نحتاج إلى وصف موجز للنشاط والهدف والوضع الحالي والأسواق المستهدفة والإطار الزمني المطلوب والمواد المتاحة. بعد المراجعة الأولية نقدم قائمة دقيقة بالمستندات وصلاحيات الوصول.
02
كيف يتم تحديد السعر والمدة؟
يعتمد التقدير على النطاق والتعقيد وعدد عمليات التكامل أو الولايات القضائية وجودة المدخلات والموافقات الخارجية. قبل الدفع نوثق المخرجات والاستثناءات والتكاليف الخارجية الإلزامية ومعايير القبول.
03
هل يضمن الدعم التسجيل أو الترخيص أو موافقة المزود؟
لا. يتخذ السجل أو الجهة التنظيمية أو البنك أو مؤسسة EMI أو مزود PSP أو المستحوذ قراراً مستقلاً بعد مراجعة KYC/KYB/AML الخاصة به. نحن مسؤولون عن الإعداد واتساق الملف والتنسيق ومعالجة الملاحظات القابلة للتصحيح.