ENTREGABLES
- Perfil bancario y shortlist de proveedores
- Mapa de documentos KYB/KYC
- Descripción de la actividad y de los flujos
- Preparación de respuestas a solicitudes de seguimiento
Pagos y Fintech / SERVICIO
Cuentas comerciales
Selección de bancos y EMI con preparación para el onboarding.
ALCANCE / EJECUCIÓN
INVERSIÓN DESDE
300 USD
Definimos sociedad, jurisdicción, UBO, residencia, sector, mercados, divisas, facturación y flujos previstos antes de elegir entidad. Comparamos bancos y EMI según criterios públicos y preparamos un paquete KYB que explica la actividad; encaja con empresas que buscan una cuenta operativa principal o alternativa, manteniendo el proveedor la decisión final.
DETALLES / ALCANCE DEL SERVICIO
Qué incluye Cuentas comerciales.
El alcance exacto se documenta tras definir la tarea. La estructura siguiente es un proyecto tipo que adaptamos a tus datos, mercado y restricciones.
RESULTADOS DEL PROYECTO
- Un expediente de solicitud coherente
- Una shortlist de proveedores realista
- Menos incoherencias subsanables
PUNTO DE PARTIDA HABITUAL
Punto de partida: una empresa SaaS no residente prepara solicitudes bancarias y de EMI tras la constitución. La empresa está constituida, pero el sitio web, los contratos, el origen de fondos y la descripción de flujos aún no se han reunido en un expediente KYB coherente.
Es un escenario ilustrativo, no una promesa de un resultado comercial concreto.
HERRAMIENTAS Y FLUJOS
- Provider Matrix
- KYB Pack
- Flow of Funds
- Application Tracker
PROCESO / 04 ETAPAS
Cómo ejecutamos Cuentas comerciales.
Antes de empezar documentamos los datos de entrada, las responsabilidades, los resultados medibles y las dependencias de plataformas o autoridades externas.
- 01
Perfil de pagos
Documentamos la empresa, los UBO, el producto, los mercados, las divisas, el volumen y los flujos de pago.
- 02
Selección de la vía
Comparamos el perfil con bancos, EMI, PSP o adquirentes.
- 03
Solicitud y KYB
Preparamos las evidencias y coordinamos las cuestiones de cumplimiento sin prometer la aprobación.
- 04
Integración y lanzamiento
Tras la decisión del proveedor coordinamos la integración, las pruebas y los controles operativos.
FAQ / Cuentas comerciales
Lo que debe saber antes de empezar.
01
¿Qué se necesita para iniciar Cuentas comerciales?
Necesitamos una descripción breve del negocio y del objetivo, la situación actual, los mercados de destino, el plazo deseado y los materiales disponibles. Tras la revisión inicial facilitamos la lista exacta de documentos y accesos.
02
¿Cómo se determinan el precio y el plazo?
La estimación depende del alcance, la complejidad, el número de integraciones o jurisdicciones, la calidad de los datos y las aprobaciones externas. Antes del pago documentamos entregables, exclusiones, costes externos obligatorios y criterios de aceptación.
03
¿El acompañamiento garantiza el registro, una licencia o la aprobación del proveedor?
No. El registro, regulador, banco, EMI, PSP o adquirente toma una decisión independiente tras su propia revisión KYC/KYB/AML. Nos responsabilizamos de la preparación, coherencia del expediente, coordinación y resolución de observaciones subsanables.
EJEMPLO / ESCENARIO ILUSTRATIVO
Ejemplo de proyecto: Cuentas comerciales
Escenario ilustrativo: una empresa SaaS no residente prepara solicitudes bancarias y de EMI tras la constitución.
El ejemplo muestra un posible alcance de trabajo y no constituye una afirmación sobre un cliente concreto ni una garantía de resultados.