ENTREGABLES
- Perfil de riesgo del comercio
- Shortlist de adquirentes e ISO
- Dosier de evidencias para underwriting
- Preguntas sobre reserva y contracargos
Pagos y Fintech / SERVICIO
Cuentas de comercio (merchant)
Selección de proveedor merchant según el perfil del negocio.
ALCANCE / EJECUCIÓN
INVERSIÓN DESDE
350 USD
Construimos el perfil merchant con MCC, producto, zonas de venta, volúmenes, ticket medio, recurrencia, devoluciones e historial de chargebacks. Lo contrastamos con criterios de adquirentes o facilitadores y preparamos evidencias; encaja con negocios que necesitan una cuenta merchant de tarjetas y un proceso de underwriting claro.
DETALLES / ALCANCE DEL SERVICIO
Qué incluye Cuentas de comercio (merchant).
El alcance exacto se documenta tras definir la tarea. La estructura siguiente es un proyecto tipo que adaptamos a tus datos, mercado y restricciones.
RESULTADOS DEL PROYECTO
- Una posición preparada para el underwriting
- Condiciones de proveedores comparables
- Un plan de subsanación de brechas de cumplimiento
PUNTO DE PARTIDA HABITUAL
Punto de partida: un negocio de suscripciones busca una cuenta de comercio (merchant) para tarjetas internacionales y facturación recurrente. El underwriting depende del modelo de suscripción, el historial de contracargos, el MCC, el GEO de los clientes y la calidad de los materiales públicos.
Es un escenario ilustrativo, no una promesa de un resultado comercial concreto.
HERRAMIENTAS Y FLUJOS
- Risk Profile
- Underwriting Pack
- Chargeback Data
- Provider Comparison
PROCESO / 04 ETAPAS
Cómo ejecutamos Cuentas de comercio (merchant).
Antes de empezar documentamos los datos de entrada, las responsabilidades, los resultados medibles y las dependencias de plataformas o autoridades externas.
- 01
Perfil de pagos
Documentamos la empresa, los UBO, el producto, los mercados, las divisas, el volumen y los flujos de pago.
- 02
Selección de la vía
Comparamos el perfil con bancos, EMI, PSP o adquirentes.
- 03
Solicitud y KYB
Preparamos las evidencias y coordinamos las cuestiones de cumplimiento sin prometer la aprobación.
- 04
Integración y lanzamiento
Tras la decisión del proveedor coordinamos la integración, las pruebas y los controles operativos.
FAQ / Cuentas de comercio (merchant)
Lo que debe saber antes de empezar.
01
¿Qué se necesita para iniciar Cuentas de comercio (merchant)?
Necesitamos una descripción breve del negocio y del objetivo, la situación actual, los mercados de destino, el plazo deseado y los materiales disponibles. Tras la revisión inicial facilitamos la lista exacta de documentos y accesos.
02
¿Cómo se determinan el precio y el plazo?
La estimación depende del alcance, la complejidad, el número de integraciones o jurisdicciones, la calidad de los datos y las aprobaciones externas. Antes del pago documentamos entregables, exclusiones, costes externos obligatorios y criterios de aceptación.
03
¿El acompañamiento garantiza el registro, una licencia o la aprobación del proveedor?
No. El registro, regulador, banco, EMI, PSP o adquirente toma una decisión independiente tras su propia revisión KYC/KYB/AML. Nos responsabilizamos de la preparación, coherencia del expediente, coordinación y resolución de observaciones subsanables.
EJEMPLO / ESCENARIO ILUSTRATIVO
Ejemplo de proyecto: Cuentas de comercio (merchant)
Escenario ilustrativo: un negocio de suscripciones busca una cuenta de comercio (merchant) para tarjetas internacionales y facturación recurrente.
El ejemplo muestra un posible alcance de trabajo y no constituye una afirmación sobre un cliente concreto ni una garantía de resultados.