Регистрация Money Services Business (MSB) в FINTRAC нужна компаниям, которые в Канаде или для канадских клиентов занимаются обменом валют, денежными переводами, операциями с виртуальными валютами и смежными услугами. Получение регистрации с нуля занимает месяцы. Готовая компания с действующей регистрацией экономит это время.
Что важно знать о MSB
- Это регистрация, а не лицензия. FINTRAC прямо пишет, что регистрация не означает одобрения бизнеса. Банки и партнёры всё равно проводят свою проверку.
- Срок — два года. Регистрацию нужно продлевать.
- Об изменениях нужно сообщать. При смене владельцев, директоров или других данных FINTRAC нужно уведомить в установленный срок.
- Обязательна AML-программа. Compliance officer, оценка рисков, KYC клиентов, отчёты о крупных и подозрительных операциях.
- Квебек отдельно. Для работы с Квебеком нужна отдельная лицензия провинциального регулятора.
Компании в наличии
| Компания | Регистрация | Направления |
|---|---|---|
| Онтарио, 2026 | FINTRAC, июль 2026 | Валюта, переводы, крипто |
| Онтарио, I кв. 2026 | FINTRAC до 2029 | Валюта, PSP, переводы, крипто |
| Британская Колумбия, 2026 | FINTRAC, сентябрь 2026 | Валюта, переводы, крипто |
| Онтарио, MSB N30000868 | FINTRAC до 2028 | Валюта, переводы, крипто, PSP, чеки |
Как проходит покупка
- проверка записи в публичном реестре FINTRAC и корпоративного реестра провинции;
- документы компании, AML-программа и история операций;
- KYC покупателя и согласование структуры сделки;
- смена владельца и директоров, уведомление FINTRAC;
- назначение compliance officer и запуск AML-процессов.
Можно ли с канадской MSB открыть счёт в банке?
Можно, но банки и EMI внимательно проверяют MSB. Нужны AML-программа, понятная бизнес-модель и опыт команды. Помогаем подобрать банк или EMI и платёжные решения.
Нужен ли директор-резидент Канады?
Для федеральной корпорации и ряда провинций есть требования к резидентству директоров. Мы проверяем их для конкретной компании до сделки.
Актуальные компании, цены и статус — в каталоге готовых компаний: Канада. Перед сделкой мы запрашиваем выписку из реестра и документы у продавца, проверяем долги и отчётность и сопровождаем смену владельца. Подробнее об услуге — готовые компании под ключ.