EXEMPLE / Banque & Paiements / Comptes marchands
Exemple de projet : Comptes marchands
Scénario illustratif : une entreprise par abonnement recherche un compte marchand pour les cartes internationales et la facturation récurrente.
Il s’agit d’un exemple transparent de périmètre possible, et non d’une affirmation concernant un client précis. Le périmètre final, les délais et les résultats sont définis après qualification.
PÉRIMÈTRE / EXEMPLE
Comptes marchands
01 / CAS
L’enjeu
Point de départ : une entreprise par abonnement recherche un compte marchand pour les cartes internationales et la facturation récurrente. L'underwriting dépend du modèle d'abonnement, de l'historique des chargebacks, du MCC, du GEO des clients et de la qualité des supports publics.
02 / CAS
Le parcours de réalisation
Le scénario comprend l'analyse de la société, de l'UBO, du GEO et des flux, la sélection d'un prestataire compatible et la préparation du dossier KYB, sans garantie d'approbation. Dans cet exemple, le périmètre des travaux est adapté à la situation de départ décrite.
03 / LIVRÉ
Ce qui est inclus
Profil de risque marchand
Shortlist d'acquéreurs et d'ISO
Dossier de preuves pour l'underwriting
Questions relatives à la réserve et aux chargebacks
04 / OUTILS
Risk Profile / Underwriting Pack / Chargeback Data / Provider Comparison
06 / RÉSULTAT
Résultat attendu
- 01Une position préparée pour l'underwriting
- 02Des conditions de prestataires comparables
- 03Un plan de remédiation des écarts de conformité
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